Банковские организации имеют право блокировать р/с ИП, если было принято соответствующее решение суда. В некоторых случаях возникает подозрение, что предприниматель попросту занялся отмыванием денег. Есть разные причины блокировки расчетного счета ип, порой соответствующий запрос поступает от налоговой.
Борьба против отмывания средств регулируется 115-й ФЗ. Согласно этому закону банковские организации обязаны проверить переводы своих клиентов. Если возникли подозрения, то нужно срочно принять меры.
Что подразумевает блокировка р/с ИП? Ваши деньги будут заморожены. На практике это означает, что у предпринимателя не будет возможности произвести расчеты с партнерами. Не получится снять наличные, приобрести разные товары. Конечно, можно было бы открыть другой р/с в этом банке, однако провернуть такое не удастся. Ситуация исправима, однако нужно подождать, нередко на разблокировку уходят недели.
Почему ИП могут попасть под блокировку р/с?
В законе прописано, что банковские организации обязаны контролировать клиентские операции. Для этого есть служба финансового мониторинга. Специалисты, которые работают здесь, следят за каждым поступлением клиента, за его переводами. При наличии подозрительных операций будут приняты меры. Возможна немедленная блокировка или же представитель банка свяжется с клиентом, чтобы все выяснить.
Нередко в блокировке можно винить суд или же налоговую. Вторая либо же судебные приставы отправят банковской организации соответствующее предписание, если не платят налоги либо же у предпринимателя есть задолженность. В подобных ситуациях банку остается лишь сразу заблокировать р/с.
В ЦБ РФ полагают: налог для ИП должен составлять минимум 0,9% от оборота. Когда платится меньшая сумма, предприниматель проверяется банковской организацией. Проблемы могут возникнуть, когда средства идут на один р/с, а оплата налогов производится с другого. Во избежание проблем стоит оплачивать налог с каждого открытого счета.
Кому-то удобно использовать наличку. Если же вы будете слишком часто снимать деньги, то банк заподозрит вас в нарушении закона.